Как вести бюджет в таблице расходов и доходов: как планировать и распределять траты

Любой инвестор, совершая сделки по купле/продаже активов в Тинькофф инвестиции должен знать оборот за месяц. Эти данные помогут отследить ваши расходы и доходы, и проанализировать состояние счета. Расскажем, как посмотреть оборот в Тинькофф инвестиции, а также о том, какие данные доступны по инвестиционному портфелю и брокерскому счету клиентам Тинькофф Инвестиции.

Посмотреть раздел «Аналитика портфеля»

Однако пока вы не продадите акцию, платить налог с этого дохода не придется. Например, в вашем портфеле есть акции двух компаний A и В. Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽. Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера фильм про трейдинг их цена закрылась на отметке 320 ₽.

В справке будет указана сумма на счете в день выдачи документа. Подойдет для получения визы — справку можно оформить на русском и английском языках. К сожалению, на данный момент выписки доступны только на русском языке. Затем нажать на «Операции по счету» – так отобразятся все операции, которые были совершены по https://fxtrend.org/ нему, начиная с самых последних. По сути, оборот показывает, сколько денежных средств поступило, а также было истрачено.

Доходность «За всё время» — показывает, как изменилась стоимость всех имеющихся активов с момента их приобретения. В приложении Т‑Банка или личном кабинете на tbank.ru перейдите в раздел «Еще» → «Заказать справку». Оба способа позволяют быстро и просто получить необходимую информацию о движении средств по вашему счету.

Почему доходность на главном экране отличается от доходности в разделе «Аналитика портфеля»?

💰 К счастью, Тинькофф Банк предлагает своим клиентам удобные и интуитивно понятные инструменты для отслеживания движения средств. 📈 В этой статье мы подробно разберем все доступные способы — от получения выписки по счету до анализа доходности инвестиций. Суть в том, что если не выделять предстоящие крупные покупки в графу расходов, то в дальнейшем даже одна такая покупка может увести бюджет в минус на несколько дней. А если заранее ее запланировать, то она равномерно уменьшит ежедневный бюджет на весь месяц. При этом, если после продажи акции Х на вашем счете не останется ценных бумаг, то на главном экране приложения будет указано, что дохода по открытым позициям нет. Здесь также можно отсортировать операции по выбранному периоду, нажав на кнопку с названием месяца, и посмотреть диаграмму по типам трат, нажав на «Траты».

В процентах — это относительная доходность, она показывает процентное изменение ваших позиций относительно их стоимости на момент покупки. Перед тем как начать анализ трат по категориям, я обычно сверяю фактическую сумму на счетах с той, что получается в таблице. Валютные счета и инвестиции я здесь не учитываю, потому что там итоговая сумма меняется без моего участия.

Доходность «За сегодня» — показывает изменения в доходности за текущий день. Точкой отсчета выступает цена закрытия торгов по позиции за прошлый рабочий день биржи. Но чтобы рассчитать налог от сделок с ценными бумагами, необходимо использовать другой метод расчета доходности — он учитывает только доход от закрытых позиций. Текущая доходность портфеля, которая отображается в приложении Т‑Инвестиций, не влияет на сумму налогов напрямую. На вкладке «Главная» в верхней части экрана отображается суммарная доходность всего вашего инвестиционного портфеля, а ниже доходность по каждому конкретному счету. В справке будут реквизиты счета, сумма расходов и поступлений, а также все операции по счету за выбранный период.

Доходность портфеля и аналитика

Таблица наглядно показывает финансовые возможности и вынуждает следить за расходами. Чтобы убедиться в этом, начните следить за своим ежедневным бюджетом. Стоимость портфеля в разделе «Аналитика портфеля» может обновляться с  небольшой задержкой.

1. На главном экране под лентой сверху есть раздел, в котором доступны все траты за последний месяц (если они были).
2. Если вы начинаете пользоваться таблицей в середине месяца, когда часть зарплаты уже потратили, просто поставьте нужную дату.
3. А доходность в разделе «Аналитика портфеля» учитывает доход как от открытых, так и от закрытых позиций, а также полученные дивиденды и купоны.
4. Суть в том, что если не выделять предстоящие крупные покупки в графу расходов, то в дальнейшем даже одна такая покупка может увести бюджет в минус на несколько дней.
5. Если вы потратите сумму не до конца, остаток переносится на следующий день.

История операций всегда под рукой: как посмотреть историю доходов в Тинькофф

Таким образом даже если у вас было в рамках одного дня лишь две покупки в одной и той же категории, необходимо тоже записывать их в скобках, как в примере с такси. На выходе мы имеем уже суммированные по виду затрат покупки. Для примера с продуктами и такси это бы выглядело как 907+389.

Абсолютная доходность портфеля «За сегодня» показывает изменение стоимости всех ваших активов по сравнению с их ценами на момент закрытия биржевых торгов прошлого дня. Доходность портфеля на главном экране приложения отображает доход по открытым позициям. А доходность в разделе «Аналитика портфеля» учитывает доход как от открытых, так и от закрытых позиций, а также полученные дивиденды и купоны. Например, вы купили акцию Х за ₽, и через некоторое время она выросла до ₽. Именно эта доходность будет отображаться на главном экране приложения.

А также по каждому отдельному счету можно проверить все операции (списания, переводы и поступления). Доходность портфеля в рублях, учитывает изменение курса валюты — это важно, если вы торгуете валютными активами. forex обман Валютная переоценка в доходности отдельных позиций не учитывается.

Выбрав нужный месяц, можно сформировать отчет за конкретный период. Тинькофф — это публичная компания, и ее финансовые показатели доступны всем желающим. Вы можете найти информацию о прибыли, активах и других показателях на сайте компании или в открытых источниках.

Относительная доходность портфеля «За всё время» показывает ту же доходность, но выраженную в процентах. Доходность на вкладке «Главная», показанная в рублях, учитывает изменение курса валюты — это важно, если вы торгуете валютными активами. Валютная переоценка в доходности отдельной позиции не учитывается. Вы можете заказать выписку за любой период, выбрав нужные даты в приложении или личном кабинете.